根據 MarketWatch 的一篇 報導，美國證券交易委員會（SEC）官員在一場關於消費者欺詐趨勢的虛擬活動中表示，加密的詐騙已成為金融欺詐領域的「年度風雲」 （flavor of the year）。

金融欺詐不是新鮮事，但最近投資者對加密貨幣的興趣激增，使數位資產成為有心人士最喜歡的工具。

SEC 亞特蘭大辦事處區域助理主任 Peter Diskin 表示，任何流行的話題都會成為欺騙者吸引人們注意力的一種方式，「因為是新的，且有利可圖，同時利用人們害怕錯過大事的恐懼心理。」

加密詐騙以跨國犯罪集團佔上風，因為其運用網路和全球性質，會使加密詐騙更難被發現和阻止。Peter Diskin 說，這些錢可從美國銀行帳戶取出並流向海外，因此，一旦出現問題，就更難追回這些款項。

Peter Diskin 還說，不要輕信名人代言的數位資產，這些名人的財產根本沒有公佈，無法確認是否接受了加密資產的報酬，這行為有違法之虞。

程序分析師 Emma Fletcher 指出，因加密貨幣愛好者往往聚集在網上討論，但很多人都加密貨幣還是未知，而隨著加密貨幣價值飆升，騙子能夠混入現場，提出看似合理的說法，有人就會容易上鉤。

從去年 10 月至今年 5 月期間，約 7,000 人向聯邦貿易委員會報備超過 8,000 萬美元的總損失，損失中位數為 1,900 美元，比起去年同期，投訴增加了 12 倍，損失中位數則增加 100 倍。